Українські банки можуть поетапно запровадити нові ліміти на грошові перекази для фізичних осіб-підприємців, яких віднесуть до категорії підвищеного ризику. Такі зміни передбачає оновлений Меморандум про прозорість платіжних послуг.
Про це повідомив віцепрезидент Асоціації українських банків, голова правління "Глобус Банку" Сергій Мамедов для РБК-Україна.
Які ліміти можуть діяти
За попередніми планами, з 14 серпня 2026 року для ФОПів із підвищеним рівнем ризику можуть встановити такі місячні ліміти на перекази:
- до 600 тисяч гривень – для підприємців першої групи;
- до 3 мільйонів гривень – для другої та третьої груп.
Наступний етап може розпочатися з 14 листопада 2026 року. Тоді ліміти можуть бути знижені до 400 тисяч гривень для першої групи та до 1 мільйона гривень для другої й третьої груп.
Кого можуть визнати ризиковими
За словами Сергія Мамедова, нові обмеження не стосуватимуться всіх підприємців автоматично.
Під особливу увагу банків можуть потрапити новостворені ФОПи, підприємці, які тривалий час не вели діяльність, а потім різко її відновили, а також компанії з ознаками так званих "оболонок".
Як уникнути проблем із банком
Банки рекомендують підприємцям працювати максимально прозоро та бути готовими підтвердити походження коштів.
Зокрема, не варто штучно дробити платежі між різними рахунками. Якщо обороти бізнесу збільшуються, краще завчасно повідомити про це банк і надати документи, що підтверджують діяльність.
Також варто зберігати договори, акти виконаних робіт, накладні та інші документи, які пояснюють економічний зміст операцій. Крім того, рахунок ФОПа слід використовувати виключно для ведення підприємницької діяльності та не передавати його третім особам.
За словами банкіра, фінансовий моніторинг орієнтується не на розмір переказів, а насамперед на операції, які не відповідають заявленому профілю діяльності клієнта.
Раніше стало відомо, що кількість ІТ-ФОПів в Україні знизилась на 21%.