Національний банк України оновив правила фінансового моніторингу, розширивши можливості банків щодо ідентифікації та верифікації фізичних осіб. Нововведення покликані зробити банківські послуги доступнішими для різних категорій клієнтів та сприяти розвитку фінансової інклюзії. Про це повідомляє пресслужба НБУ.
Відповідні зміни затверджено постановою Правління НБУ від 15 липня 2026 року №81. Нові правила набирають чинності 17 липня.
Що зміниться для клієнтів
Оновлене Положення про здійснення банками фінансового моніторингу передбачає низку нових механізмів, які мають полегшити проходження процедури верифікації.
Зокрема, якщо людина через фізичні обставини не може самостійно пред'явити документ, це зможе зробити супроводжуюча або довірена особа. Крім того, документ за потреби допоможе продемонструвати працівник банку, який проводить перевірку.
Також Нацбанк дозволив підтверджувати згоду клієнта на фотофіксацію за допомогою аудіо- чи відеозапису у випадках, коли людина не має можливості поставити власноручний або електронний підпис.
До перевірки клієнтів залучатимуть комерційних агентів
Ще одним нововведенням стало розширення повноважень банків фінансової інклюзії. Відтепер вони можуть залучати комерційних агентів для проведення ідентифікації та верифікації клієнтів, а також для встановлення вигодоодержувача за фінансовими операціями.
Такі зміни реалізовано відповідно до закону про розвиток фінансової інклюзії, який передбачає розширення доступу населення до банківських послуг.
Мета — зробити банківські послуги доступнішими
У Національному банку зазначають, що оновлені правила враховують потреби клієнтів, які можуть мати труднощі з проходженням стандартних процедур ідентифікації. Регулятор очікує, що нові механізми допоможуть спростити взаємодію громадян із банками та вдосконалити проведення фінансового моніторингу.
Раніше повідомлялося про запровадження перевірок банків на інклюзивність для ветеранів і людей з інвалідністю.