Зміст
Цього тижня найбільші банки України планують підписати меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”. Документ передбачає низку змін, спрямованих на підвищення прозорості та ефективності ринку, зокрема зниження лімітів для переказів з картки на картку.
Про це повідомляє РБК-Україна.
Зазначимо, що остаточний текст документа ще не узгоджений.
Основний акцент робиться на належній перевірці клієнтів та диференціації умов залежно від їхнього ризик-профілю й запланованого обігу за рахунком.
Ключові нововведення
- Обмеження переказів для клієнтів без підтверджених джерел доходів:
- Клієнти з “високим” рівнем ризику зможуть здійснювати перекази на суму до 50 тисяч гривень на місяць.
- Для клієнтів із “середнім” і “низьким” рівнем ризику встановлюються такі ліміти:
- З 1 січня 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць.
- З 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
- Виключення для певних категорій клієнтів:
Ліміти не поширюватимуться на клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів і волонтерів. - Обмеження на кількість рахунків у валюті:
Для клієнтів без підтверджених джерел доходів діятиме обмеження: не більше трьох поточних рахунків в одній валюті. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків і рахунків, відкритих у межах державних програм підтримки (наприклад, “єВідновлення”). - Ризик-орієнтований підхід:
- Для клієнтів із “високим” ризиком застосовуватимуться посилені заходи перевірки.
- Для клієнтів із “низьким” ризиком передбачено спрощену перевірку, без вимоги документального підтвердження доходів.
Мета нових правил
Банки прагнуть забезпечити прозорість фінансових операцій, зменшити ризики тіньових транзакцій і покращити контроль за грошовими потоками. Це дозволить створити більш захищену фінансову систему, яка відповідає міжнародним стандартам.
Нові правила почнуть впроваджуватися поетапно з 2025 року.
