Українців застерігають від передачі своїх банківських карт третім особам. За це планують створити спеціальний реєстр "дропів", потрапляння до якого тягнутиме за собою жорсткі обмеження фінансових операцій і навіть ризик блокування виплат, зокрема пенсій. Про це повідомив голова парламентського комітету з фінансів Данило Гетманцев.
За його словами, найближчим часом буде подано законопроєкт, який передбачатиме фіксацію осіб, що свідомо передають картки іншим людям. Потрапляння до цього списку фактично виводитиме людину з повноцінного користування фінансовою системою. Їй можуть відмовляти в кредитах, обмежувати перекази й інші банківські послуги, залишаючи тільки базові операції.
Гетманцев наголосив, що передача карток – це небезпечний спосіб "підзаробити": часто картки використовують для схем торгівлі наркотиками, фінансування тероризму та відмивання коштів. Він зауважив, що багато людей розуміють ризики, але не усвідомлюють повного масштабу наслідків, тож закликав ні в якому разі не передавати реквізити своїх рахунків.
Уточнюється також, що банки вже посилили контроль: з 1 червня знижено місячний ліміт на р2р-перекази – тепер максимум становить 100 тис. грн замість 150 тис. грн (мінімальний ліміт залишився 50 тис. грн). Фінансові установи будуть коригувати ліміти індивідуально, виходячи з прозорості доходів клієнта, оборотів по рахунках, наявності депозитів і кредитів.
Зазначимо, за перші шість місяців 2025 року банки закрили понад 500 тис. рахунків у рамках фінмоніторингу – це заходи проти осіб, які передавали свої реквізити третім особам і далі слугували "транзитними" каналами для незаконних переказів.