Державна служба фінансового моніторингу України почала відстежувати великі готівкові операції, пов'язані з придбанням елітного майна. Під посилену увагу потрапили дорогі автомобілі, нерухомість та інші активи преміумкласу. Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
За його словами, фінансова розвідка не цікавиться повсякденними витратами громадян чи звичайними накопиченнями. Контроль стосується саме великих покупок, які здійснюються за готівкові кошти.
Як приклад посадовець навів придбання автомобіля вартістю близько 100 тисяч доларів. За нинішнім курсом це понад 4 млн грн, що дорівнює приблизно 1,6 тисячі мінімальних пенсій. У таких випадках питання підтвердження походження коштів стає обов'язковим.
У Держфінмоніторингу пояснюють, що особливу увагу приділятимуть ситуаціям, коли офіційні доходи покупця не відповідають вартості придбаного майна. Також ризиковими вважають схеми, коли готівку вносять через різні банки, використовуючи одні й ті самі документи про доходи.
Фінансова служба аналізуватиме не лише окрему операцію, а й загальну картину — обсяги платежів, їхню регулярність, зв'язок між транзакціями та реальне джерело походження грошей.
У відомстві наголошують, що саме використання готівки не є порушенням закону. Водночас при купівлі дорогих активів походження коштів має бути прозорим та підтвердженим відповідними документами.
Раніше ми писали, де в Україні продають найдорожчі приватні будинки.