Зміст
Національний банк України розглядає можливість скасування лімітів на P2P-перекази з банківських карток у період з лютого по квітень 2025 року. Проте для цього банки повинні показати готовність самостійно виявляти ризикових клієнтів.
Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes Ukraine.
Коли запровадили обмеження на перекази?
З 1 жовтня 2024 року НБУ запровадив обмеження на вихідні P2P-перекази – не більше 150 000 грн на місяць. Це було зроблено для боротьби з так званими дропами – клієнтами, які надають свої рахунки для незаконних схем, через що бюджет втрачає до 1 млрд грн щомісяця.
Яка умова для зняття обмеження?
Банки повинні самостійно ідентифікувати ризикових клієнтів. Нацбанк очікує ухвалення закону про реєстр дропів, що допоможе вирішити проблему комплексно. Головна вимога – посилення внутрішнього контролю та аналіз клієнтських профілів під час реєстрації та транзакцій.
Пишний наголосив, що якби банки ефективніше аналізували клієнтів, обмежень могло б і не бути. НБУ розраховує на відповідальність фінансових установ, щоб поступово зняти тимчасові ліміти.
