З 1 лютого 2025 року українські банки запроваджують обмеження на перекази між фізичними особами, встановивши місячний ліміт у 150 тисяч гривень для платежів за реквізитами IBAN. Ці зміни затверджені у меморандумі, який підписали найбільші фінансові установи країни.
Нововведення стосуватиметься лише клієнтів, які не мають офіційно підтверджених доходів. Банки розділять таких користувачів на три категорії ризику: “високий”, “середній” і “низький”, встановлюючи для кожної з них окремі ліміти.
🔹 Для клієнтів із “високим” рівнем ризику ліміт складе 50 тисяч гривень на місяць.
🔹 Для “середнього” та “низького” рівня ризику обмеження діятимуть у два етапи:
- з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць
- з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць
Ці обмеження спрямовані на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з нелегальними грошовими операціями.
Нагадаємо, в Україні може змінитися підхід до ведення кредитних історій. Планується посилити захист позичальників від шахрайських схем та поліпшити обмін інформацією на кредитному ринку. Передбачається автоматизація передачі даних з Державного реєстру актів цивільного стану через систему “Трембіта”. Це дозволить банкам та фінансовим установам отримувати необхідну інформацію без зайвих затримок, що сприятиме захисту прав позичальників та забезпеченню прозорості на фінансовому ринку.
