Кабінет Міністрів схвалив новий законопроєкт, що передбачає створення реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб, доступ до якого матиме Державна податкова служба. Про це повідомили у пресслужбі Міністерства фінансів.
Згідно з ініціативою, буде створено централізований Реєстр рахунків і індивідуальних сейфів, адміністрування якого здійснюватиме ДПС. У реєстрі фіксуватимуть дані про відкриття та закриття банківських рахунків, міжнародний номер IBAN, ПІБ власника, інформацію про фінансову установу, а також про укладення або припинення договору оренди сейфа.
Водночас у базі не зберігатимуться дані про суми на рахунках чи вміст сейфів — це не є метою проєкту. Законопроєкт не вводить обмежень на фінансову активність громадян.
Метою змін є адаптація українського законодавства до стандартів ЄС у сфері запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це також один із кроків на шляху до приєднання України до європейської платіжної системи SEPA, яка забезпечує швидкі та безкомісійні перекази у євро між країнами.
Крім цього, документ пропонує:
- зобов’язати банки, фінансові компанії, емітентів електронних грошей та інші установи повідомляти ДПС про відкриття/закриття рахунків та електронних гаманців фізосіб, а також про надання чи припинення договорів оренди сейфів;
- створити реєстр кінцевих бенефіціарів трастів;
- вдосконалити процедури верифікації бенефіціарів компаній;
- запровадити санкції за порушення вимог фінансового моніторингу;
- ввести захист для викривачів порушень у сфері фінмоніторингу;
- розширити коло суб’єктів первинного фінмоніторингу, включивши довірчих власників трастів і продавців культурних цінностей, якщо сума угоди перевищує 400 тис. грн;
- обмежити доступ до управління структурами фінмоніторингу для осіб із судимістю та їхніх співучасників.
