Національний банк України завершує розробку законопроєкту про платіжну дисципліну, який передбачає створення спеціального реєстру осіб, причетних до фінансових шахрайств.
Про це в інтерв’ю виданню NV повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Хто потрапить у “чорний список”?
За його словами, у “чорний список” потраплять українці, які надавали свої банківські рахунки для відмивання коштів, продавали персональні дані або використовували свої банківські картки для участі у шахрайських схемах.
Також до реєстру вноситимуть суб’єктів господарювання, у діяльності яких були встановлені факти міскодингу (неправильного кодування платежів для приховування реальної діяльності).
“Створення реєстру осіб, які брали участь у незаконних фінансових операціях, дозволить обмежити їхні можливості у банківській системі. Водночас це не виключить їх повністю з фінансової системи”, — пояснив Олійник.
Розпорядником реєстру стане Національний банк, а інформацію для наповнення бази надаватимуть постачальники платіжних послуг і банки. Це має стати ще одним механізмом боротьби з фінансовим шахрайством в Україні.
Особливий акцент робиться на те, що в реєстрі опиняться не лише люди, які через складні життєві обставини стали учасниками схем, а й ті, хто свідомо продавав свої персональні дані чи банківські картки шахраям.
Олійник також зазначив, що потрапляння до такого списку матиме суттєві наслідки для порушників. Це може негативно вплинути на їхню кредитну історію, ускладнити працевлаштування у фінансовому секторі та обмежити доступ до банківських продуктів.
Нацбанк розраховує, що новий інструмент стане важливою частиною боротьби з тіньовими схемами та посилить безпеку фінансової системи України.
