Національний банк України заборонив низці компаній та осіб надавати фінансові й платіжні послуги через сервіси MONEY24/7. Під час наглядових заходів регулятор виявив ознаки діяльності без необхідних дозволів та ліцензій.
Про це повідомила пресслужба Нацбанку.
Рішення стосується операцій через інтернет-сервіси MONEY24/7, брендовані відділення, сайт, торговельні марки, Telegram-канали та боти, а також інші пов'язані інформаційні ресурси.
Кого стосується заборона НБУ
До переліку потрапили ТОВ "МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ", ТОВ "ЛЕГИОН 1913", ТОВ "ОАО 1913", ТОВ "ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА", ТОВ "ФУ "ГГЛА", а також Андрій Смірнов та інші особи, які працюють через сервіси MONEY24/7 або перебувають під значним чи вирішальним впливом його кінцевого бенефіціара.
Водночас НБУ зробив виняток для ТОВ "ФУ "ГГЛА" щодо операцій з торгівлі готівковою валютою. Компанія може продовжувати здійснювати такі операції в межах чинної ліцензії.
Які порушення виявив регулятор
За даними НБУ, під час перевірки було встановлено, що пов'язані компанії та сервіси фактично здійснювали операції, які мають ознаки фінансових і платіжних послуг, без необхідної авторизації.
Йдеться про торгівлю валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів та банківських металів із подальшим поверненням, а також переказ коштів без відкриття рахунку.
Регулятор також встановив юридичні та економічні ознаки взаємопов'язаності зазначених компаній, сервісів та інших учасників діяльності MONEY24/7.
Які послуги заборонив НБУ
Правління Національного банку віднесло компанії та осіб, пов'язаних із MONEY24/7, до тих, хто надає визначені фінансові та платіжні послуги без необхідної ліцензії та/або реєстрації.
У результаті НБУ заборонив безліцензійне надання таких послуг через MONEY24/7, його брендовані відділення, сайт, торговельні марки, Telegram-боти та інші пов'язані ресурси.
Таким чином, рішення регулятора спрямоване на припинення діяльності, яка, за висновками НБУ, здійснювалася без належної авторизації. Водночас воно не поширюється на дозволені операції ТОВ "ФУ "ГГЛА", що здійснюються в межах чинної ліцензії.